Blog

Blog/

หุ้นส่วนความสำเร็จ AIA และคุณ

หากจะมองให้ลึก การทำงานเป็นตัวแทนประกันชีวิตและที่ปรึกษาการเงิน จะมีความคล้ายกับระบบ แฟรนไชส์ เป็นอย่างมาก ที่บอกว่ามีคล้ายเพราะทาง AIA (เอไอเอ) จะเป็นเจ้าของสิทธิ์ และผู้สมัครขายประกัน AIA (เอไอเอ) จะเป็นผู้ซื้อสิทธิ์ ในที่นี้สิทธิ์ในการเป็นตัวแทนประกันชีวิตของ AIA (เอไอเอ) นั้นใช้เงินในการเริ่มต้นธุรกิจน้อยมากๆ เพราะธุรกิจประเภทนี้เป็นธุรกิจแนวให้คำปรึกษา และบริการ โดยที่ผู้สนใจสมัครขายประกัน AIA (เอไอเอ) ตกลงทำสัญญากับ AIA (เอไอเอ) และ AIA (เอไอเอ) จะมอบอำนาจให้ตัวแทนประกันชีวิตมีหน้าที่จัดหา และส่งใบคำขอเอาประกันชีวิต และมีอำนาจในการเก็บเบี้ยประกัน ทั้งนี้การดำเนินการทั้งหมดจะต้องเป็นไปตามข้อกำหนด และเงื่อนไขต่างๆ ด้วยระบบนี้เอง จะสามารถทำให้ผู้ที่สนใจสมัครขายประกัน AIA (เอไอเอ) สามารถสร้างธุรกิจได้อย่างรวดเร็ว ลดข้อจำกัดทางด้านเงินทุน และเวลาในการวิจัยธุรกิจ ซึ่งเหมาะกับผู้ที่ต้องการมีธุรกิจเป็นของตนเอง แต่ขาดประสบการณ์ทางด้านธุรกิจ และด้านการตลาด หากเราวิเคราะห์แนวโน้มธุรกิจ จะสามารถมั่นใจในการตัดสินใจได้ทันที เพราะ AIA (เอไอเอ) เป็นธุรกิจที่ให้บริการระหว่างการเงินและสุขภาพ AIA (เอไอเอ) ไม่ได้เป็นโรงพยาบาลในการให้บริการ การรักษาพยาบาล แต่ AIA (เอไอเอ) จะให้ความคุ้มครองค่ารักษาพยาบาลที่เกิดขึ้นตามสัญญาประกันชีวิตที่ลูกค้าซื้อไว้ [...]

By | ตุลาคม 16th, 2016|บทความ|0 Comments

ปัญหาที่คนส่วนใหญ่กังวลเกี่ยวเรื่องเงิน

ก่อนที่คุณจะตัดสินใจสมัครขายประกัน AIA คุณต้องเข้าใจปัญหาที่คนส่วนใหญ่สนใจก่อน การที่เราไปรู้ปัญหาของคนส่วนใหญ่นั้น ก็จะทำให้เราไม่หลงทางในการให้บริการแก่ว่าที่ลูกค้าของเราในอนาคตได้ เราจะได้เข้าใจว่าแท้ที่จริงแล้ว ตัวแทนประกันชีวิตและที่ปรึกษาการเงิน มีแนวทางในการทำงานอย่างไรบ้าง insurefordream.com จะสรุปให้ฟังดังนี้ครับ 1.คนส่วนใหญ่ต้องการ มีเงินสำรองเผื่อฉุกเฉิน หลายคนจะรู้สึกอุ่นใจทันที ถ้ามีเงินเก็บประมาณ 3-6 เท่าของรายจ่ายที่ต้องจ่ายแต่ละเดือน เพราะว่าเผื่อเหลือเผื่อขาด เผื่อมีเรื่องฉุกเฉินขึ้นมาที่จำเป็นต้องใช้เงิน หรือเผื่อตกงานแบบกะทันหัน ชีวิตจะได้ไม่เจอกับปัญหาหรือเจอกับภาวะโรคเครียดแบบเฉียบพลันได้ 2.คนส่วนใหญ่ต้องการหลีกหนีการเป็นภาระของครอบครัวและคนข้างหลัง ชีวิตเป็นของไม่แน่นอน ในประเทศไทยมีประชากรอยู่ 60 กว่าล้านคน ในแต่ละวันมีคนออกจากบ้าน แต่ไม่ใช่ทุกคนที่จะได้กลับบ้าน บางคนต้องจากไปก่อนวัยอันควร จะด้วยสาเหตุจากโรคภัยไข้เจ็บ โรคร้ายแรง หรืออุบัติเหตุก็ตาม แต่เมื่อมีหนึ่งคนจากไป จะมีคนเดือดร้อนอยู่ข้างหลังอย่างแน่นอน เรื่องนี้ผู้สนใจสมัครขายประกัน AIA ต้องคำนึงถึงด้วย สมมุติว่าสมาชิกคนหนึ่งในครอบครัวมีรายได้เฉลี่ยเดือนละ 30,000 บาท ในหนึ่งปีจะมีรายได้อยู่ 360,000 บาท ถ้าห้าปีก็จะมีรายได้อยู่ 1,800,000 บาท ถ้าเกิดเหตุไม่คาดฝันเกิดขึ้น! สมาชิกของครอบครัวคนนี้จากไปก่อนวัยอันควร ออกจากบ้านตอนเช้า แล้วไม่ได้กลับมาบ้านตอนเย็น ครอบครัวนี้จะสูญเสียรายได้ทั้งหมดในอนาคตไป 1.8 ล้านบาทเลยทีเดียว นี้ยังไม่นับรวมหนี้สินที่สมาชิกของครอบครัวคนนี้ได้สร้างเอาไว้ เพราะฉะนั้นแล้ว นี้จึงเป็นเหตุผลที่คนส่วนใหญ่ต้องการหลีกหนีการเป็นภาระของครอบครัวและคนข้างหลัง [...]

By | กันยายน 28th, 2016|บทความ|0 Comments

ความเข้าใจเบื้องต้นเกี่ยวกับการขายประกันชีวิต

ความเข้าใจเบื้องต้นเกี่ยวกับการขายประกันชีวิต จากประสบการณ์ในการทำงานเป็นโค๊ชให้ตัวแทนประกันชีวิตและที่ปรึกษาการเงิน มากว่า 10 ปี มีผู้ที่สนใจสมัครขายประกัน AIA เข้าใจผิดเป็นอย่างมากว่างานนี้ ต้องตื้อ ต้องง้อ ต้องเก่งในการสร้างความน่ารำคาญ ขอยืนยันเลยว่าเดี๋ยวนี้คนทั่วไปมีการเข้าถึงข้อมูลเพิ่มขึ้น คนทั่วไปให้ความสนใจในการวางแผนการเงินส่วนตัวเพิ่มขึ้น ภาพลักษณ์ของตัวแทนประกันชีวิตและที่ปรึกษาการเงินถูกยกระดับมากขึ้น ด้วยข้อกำหนดจากหน่วยงานภาครัฐในการออกใบอนุญาต ข้อกำหนดในการรักษาสัญญา รวมทั้งการกำหนดชั่วโมงความรู้พื้นฐานก่อนที่จะออกรหัสเป็นตัวแทนประกันชีวิตและที่ปรึกษาการเงิน เรามาดูกันว่า ความเข้าใจเบื้องต้นเกี่ยวกับการขายประกันชีวิต ที่ถูกต้องเป็นอย่างไร สินค้าประกันชีวิตสามารถแก้ปัญหาได้อย่างไร ประกันชีวิต เป็นเครื่องมือทางการเงินประเภทหนึ่ง ที่นิยมนำมาใช้ในการวางแผนการเงิน เพื่อโอนย้ายความเสี่ยงต่าง ๆที่ลูกค้ามี ไปให้บริษัทประกัน โดยแบ่งเป็นกลุ่มใหญ่ ๆได้ 3 ประเภท 1.ประกันชีวิตตลอดชีพ 2.ประกันชีวิตสะสมทรัพย์ 3.ประกันชีวิตควบการลงทุน (Unit Link) ซึ่งแต่ละประเภท จะมีข้อดี ข้อด้อยแตกต่างกันไป ด้วยเหตุผลนี้ จึงทำให้ผู้ที่สนใจสมัครขายประกัน AIA จึงมีความจำเป็นอย่างยิ่ง ที่จะต้องศึกษาแบบประกันแต่ละประเภท รวมทั้งข้อยกเว้นต่าง ๆ ในแต่ละแบบประกันด้วย กลุ่มผู้มุ่งหวัง ของเราคือใคร เมื่อได้ศึกษาแบบประกันชีวิตต่าง ๆเป็นที่เรียบร้อยแล้ว ขั้นตอนต่อมาก็จะเป็นเรื่องการมองหากลุ่มลูกค้าเป้าหมาย หรือ กลุ่มผู้มุ่งหวังนั้นเอง [...]

By | กันยายน 16th, 2016|บทความ|0 Comments

อยากทำงานประกันชีวิต ให้ประสบความสำเร็จ ต้องทำอย่างไร ?

งานประกันชีวิต มีจุดเด่นอยู่หลายเรื่อง เพราะได้ช่วยเหลือสังคม บุคคลทั้งที่เรารู้จักและไม่รู้จักให้มีสวัสดิการที่ดี พวกเขาเหล่านั้นจะมีความมั่นคงทางการเงินเพิ่มขึ้น อีกทั้งรายได้ดี มีรายได้ต่อเนื่องจากคอมมิสชั่นและเงินเดือนทุกๆปี มีสวัสดิการค่ารักษาพยาบาล แต่ไม่ใช่ทุกคนที่จะประสบความสำเร็จในงานนี้ แล้วอะไรคือบทสรุปของงานประกันชีวิต เรามาดูกันว่าถ้าอยากทำงานประกันชีวิต ให้ประสบความสำเร็จ ต้องทำอย่างไรบ้าง 1.ฝึกการสร้างสัมพันธ์ที่ดีระหว่างบุคคลอื่น นี่เป็นสิ่งแรกๆของนักขายที่ต้องฝึก ไม่จำเป็นเฉพาะแต่การทำงานประกันชีวิตเท่านั้น การขายบ้าน ขายรถ หรือขายสินค้าอื่นๆ หากคุณไม่มีทักษะการสร้างสัมพันธ์ระหว่างบุคคลอื่นแล้วหล่ะก็ คงเป็นปัญหาใหญ่ของเส้นทางนักขายเลยก็ว่าได้ คุณเคยไปซื้อสินค้าแล้วเจอพนักงานพูดไม่ดีกับคุณไหม? คุณรู้สึกอย่างไร? 2.ฝึกการสื่อสารด้วยคำพูดที่ดี หากต้องการเป็นตัวแทนประกันชีวิตที่ประสบความสำเร็จคุณไม่จำเป็นต้องฝึกโกหก ในข้อสอบตัวแทนประกันชีวิตส่วนที่เป็นจรรยาบรรณประกันชีวิตบอกเอาไว้ว่า คุณต้องให้ผู้เอาประกันภัยทราบถึงสิทธิและหน้าที่ เพื่อรักษาผลประโยชน์ของผู้เอาประกันภัย มีเงื่อนไขอะไรบอกให้หมด แต่สื่อสารให้ถูกต้อง เหมาะสมกาลเทศะ คุยเรื่องประกันกับคนไทย ต้องระมัดระวังคำพูดให้มากๆ จากประสบการณ์ผู้เขียน ลูกค้าเคยนับเงินกำลังจะจ่ายให้ ผู้เขียนพูดผิดนิดเดียว วันนั้นขายไม่ได้เลย (T T) 3.ฝึกการวางแผนและการนำไปปฏิบัติ ช่วงแรกๆ ยังวางแผนงานไม่เป็นหรือไม่เก่ง คงต้องพึ่งหัวหน้าไปก่อน ให้หัวหน้าช่วยให้คำแนะนำที่ถูกต้อง ผู้เขียนขอสรุปขั้นตอนง่ายๆ แต่ได้ผลจริงๆ ในการวางแผนงาน 3.1 ตรวจสอบค่าใช้รายเดือนของตนเอง และ ค่าดูแลพ่อ-แม่ ว่าจำเป็นต้องใช้ทั้งหมดเท่าไร 3.2 วางเป้าหมายว่าตัวเองต้องมีรายได้เท่าไร 3.3. [...]

By | สิงหาคม 12th, 2016|บทความ|0 Comments

กลยุทธ์การตลาด วิธีหาลูกค้าประกันชีวิต

กลยุทธ์ทางการตลาดกับวิธีหาลูกค้าประกันชีวิตสมัยใหม่นี้ จะเป็นกลยุทธ์ที่แนะนำแนวคิดรายชื่อลูกค้าประกันชีวิตใหม่ๆ เพราะพฤติกรรมที่เปลี่ยนไปของลูกค้าประกันชีวิตต่อมุมมองและความเข้าใจที่เพิ่มมากขึ้น ทำให้มีความต้องการซื้อประกันชีวิตเพิ่มมากขึ้นด้วย ตัวแทนประกันชีวิตจะต้องเสริมสร้างความแข็งแกร่งในทุกๆ ด้าน หากคิดรายชื่อลูกค้าไม่ออก มาดูการแบ่งกลุ่มลูกค้าเพื่อทำงานประกันชีวิตให้ประสบความสำเร็จกันเลย 1.แบ่งกลุ่มลูกค้าตาม โซนพื้นที่ การจัดกลุ่มลูกค้าตามโซนเป็นสิ่งที่ผมอยากแนะนำเป็นอย่างแรก เพราะได้ผลดีพอสมควร ทั้งในเรื่องของการประหยัดเวลาในการเดินทาง แล้วยังสามารถสร้างกลุ่มลูกค้าได้ครั้งละหลายๆคน ก่อนจะนั่งคิดรายชื่อลูกค้ากลุ่มนี้ ลองมาดูไอเดียดีๆ ว่าเรามีคนที่เรารู้จักจากกลุ่มที่ผมจะยกตัวอย่างไหม 1.เพื่อนบ้านที่มีลักษณะนิสัยคล้ายๆกับเราหรือ พูดคุยกันแล้วถูกคอ 2.การเข้าไปจัดกิจกรรมเปิดบู๊ทเล็กๆ ในสถานที่ต่างๆ เช่น ตลาดนัดเปิดท้าย , โรงพยาบาล , โรงงานต่างๆ , รวมไปถึง นิคมอุตสาหกรรม 3.เพื่อนที่ทำงาน จากแผนกต่างๆ รวมไปถึงบุคคลที่มาติดต่อกับที่ทำงานที่เราทำงานอยู่บ่อยๆ 2.แบ่งกลุ่มลูกค้าตาม กลุ่มสมาคมศิษย์เก่า หรือ สโมสรต่างๆ การเริ่มมองหาลูกค้าจากกลุ่มสมาคมศิษย์เก่า หรือ สโมสรต่างๆ นั้นจะได้เปรียบกว่าการแบ่งกลุ่มลูกค้าตามโซนพื้นที่ เพราะ ถ้าหากมีใครบางคนซื้อประกันชีวิตจากคุณ เขาก็จะแนะนำและบอกต่อๆกันไป โดยที่คุณจะได้ลูกค้ารายใหม่เร็วมากกว่า แบ่งกลุ่มลูกค้าตามโซนพื้นที่ สิ่งที่คุณต้องเตรียมก็คือ ความเป็นมืออาชีพ ความซื่อสัตย์ และการให้บริการ หากนึกไม่ออก ผมจะแนะนำให้ กลุ่มสมาคมศิษย์เก่า หรือ สโมสรต่างๆ [...]

By | ธันวาคม 31st, 2014|บทความ|0 Comments

เหตุผลสำคัญที่ลูกค้าตัดสินใจ ซื้อประกัน

คนทั่วไป หรืออีก 71.6% ของจำนวนประชากรไทย ไม่ชอบซื้อประกันชีวิต อาจมาจากหลายๆสาเหตุ บางส่วนของเหตุผลคือ ตัวแทนส่วนใหญ่ชอบ”ขายแบบ” ประกันชีวิต โดยให้ (ว่าที่)ลูกค้าที่ไม่ชอบซื้อประกันชีวิต และให้ลูกค้าเลือกหลายๆแบบ หากลูกค้าไม่ชอบก็เปลี่ยนแบบไปเรื่อยๆ สุดท้ายลูกค้าก็ไม่ซื้ออยู่ดี เพราะ ไม่ชอบซื้อประกันชีวิต ชอบซื้อความมั่นคงของครอบครัว ลูกค้าจะทำประกันชีวิตก็ต่อเมื่อ หากมีวิธีการที่ทำให้เขามีความมั่นคงทางรายได้ของครอบครัว “เขาอยากทำ” คนส่วนใหญ่ไม่ได้ต้องการซื้อประกันชีวิต แต่ต้องการซื้อความมั่นคงของครอบครัว ว่าเขาควรทำอย่างไรเกี่ยวกับรายได้ของครอบครัว ถ้าหากเขาเสียชีวิตไป ครอบครัวยังคงมีเงินใช้อยู่ ไม่เดือดร้อน และนี้คือเหตุผลสำคัญที่ลูกค้าตัดสินใจ ไม่ชอบซื้อประกันชีวิต ชอบซื้อความมั่นคงตอนเกษียณ ลูกค้าแค่อยากรู้วิธีสร้างความมั่นคงตอนเกษียณ พวกเขาจะนึกเสมอว่า ถ้าฉันไม่มีเงินใช้ตอนฉันเกษียณฉันจะลำบาก ทำอย่างไรให้เกษียณอายุแล้วมีเงินใช้ หากตัวแทนแนะนำวิธีการเก็บเงินอย่างเป็นระบบเพื่อความมั่นคงตอนเกษียณอายุ ลูกค้าจะตัดสินใจ ไม่ต้องการซื้อประกัน ชอบซื้อวิธีการรักษาทรัพย์สมบัติ คนส่วนใหญ่ทุกวันนี้ทำงานหารายได้ นอกเหนือจากนำมาเป็นค่าใช้จ่ายต่างๆแล้ว ก็มุ่งเน้นนำมาสร้างทรัพย์สมบัติให้เพิ่มพูนยิ่งขึ้น ถามผู้อ่าน 1.คุณยังผ่อนบ้านอยู่หรือไม่ 2.คุณตั้งใจจะผ่อนบ้านให้หมดหรือไม่ 3.ถ้าหากคุณไม่อยู่ ก็อยากให้บ้านอยู่กับครอบครัวของคุณต่อไป จากคำถาม 3 ข้อข้างต้นแสดงให้เห็นว่า ถ้าคุณมีชีวิตอยู่ คุณก็ผ่อนบ้านตามปกติ แต่ถ้าโชคร้ายคุณไม่อยู่ คุณก็ไม่ต้องการให้ธนาคารยึดทรัพย์สมบัติไป อีกเหตุผลสำคัญที่ลูกค้าตัดสินใจ คือเพราะลูกค้าต้องการรักษาทรัพย์สมบัติที่เขาสร้างไว้ ให้อยู่กับครอบครัวตลอดไป [...]

By | กันยายน 22nd, 2014|บทความ|0 Comments

ทำประกันสุขภาพ ไปรักษากับแพทย์แผนจีน คุณว่าเคลมได้ไหม ?

ก่อนที่ความเจริญทางเทคโนโลยีและวิวัฒนาการทางการแพทย์จะเกิดขึ้น ชาวจีนสมัยก่อนจะรักษาอาการเจ็บป่วยด้วยวิธี “ฝังเข็ม” แพทย์แผนจีนเชื่อว่าการฝังเข็มเป็นการปรับสมดุลของระบบต่างๆภายในร่างกาย สามารถทำให้เลือดไหลเวียนได้สะดวก และยังคลายกล้ามเนื้อที่หดเกร็งได้ แม้วันนี้ความเจริญทางเทคโนโลยีและวิวัฒนาการทางการแพทย์จะก้าวหน้าอย่างรวดเร็ว พร้อมกับค่ารักษาพยาบาลที่สูงขึ้นกว่าอดีตอย่างมาก คนจึงนิยมทำประกันสุขภาพกัน เพื่อป้องกันเหตุทางการเงินที่เกิดขึ้นอย่างไม่ทันตั้งตัว แต่ในสัญญาประกันสุขภาพ หรือชื่อเต็มๆ คือ “สัญญาเพิ่มเติมผลประโยชน์อันพึงได้รับจากการรักษาในโรงพยาบาลและศัลยกรรม” นั้นมีข้อกำหนดไว้ว่า ผู้ที่สามารถเขียนใบเคลม (เรียกร้องสินไหม) ได้ต้องเป็นแพทย์เท่านั้น แล้วแพทย์แผนจีน เขียนได้ไหม ? ฟังดูมันอาจจะตลกไปบ้าง แต่เรื่องนี้คือเรื่องจริงจากประสบการณ์ของผู้เขียนที่มีลูกค้าสงสัยเลยตั้งคำถามมา วันนี้จึงจับมาเขียนเป็นบทความให้ความรู้เล็กๆน้อยกัน คำนิยามของ แพทย์ ในสัญญาประกันสุขภาพ เขียนไว้ว่าต้องมีองค์ประกอบครบ 3 อย่างจึงสามารถเรียกว่าแพทย์ และสามารถเขียนใบเคลมได้ เรามาดูว่ามีอะไรบ้าง คำนิยาม แพทย์ 1.ผู้ที่สำเร็จการศึกษาได้รับปริญญาแพทย์ศาสตร์บัณฑิต 2.ได้ขึ้นทะเบียนอย่างถูกต้องจากแพทย์สภา 3.ได้รับอนุญาตให้ประกอบวิชาชีพ สาขาเวชกรรมในท้องถิ่นที่ให้บริการทางการแพทย์หรือทางด้านศัลยกรรม บทสรุป 3 ข้อแบบเน้นๆสั้นๆ แต่ได้ใจความ บทความนี้ผู้เขียนหวังว่าคงเป็นประโยชน์ไม่มากก็น้อยนะครับ วันนี้ลาไปด้วย คำสอนทางศาสนาพุทธที่ว่า “อโรคยา ปรมา ลาภา – ความไม่มีโรคเป็นลาภอันประเสริฐ” สาธุ

By | สิงหาคม 22nd, 2014|บทความ|0 Comments

ทําประกันชีวิตที่ไหนดี

หลายคนสนใจทำประกัน แต่มีข้อสงสัยอยู่ในใจหลายอย่างและไม่รู้จะเริ่มอย่างไรดี มีเพื่อนๆ ที่รู้จักกับผมชอบถามประโยคนี้กับผมว่า ทําประกันชีวิตที่ไหนดี แสดงให้เห็นว่าคนในยุคสมัยนี้ตอบรับ และสนใจในเรื่องประกันชีวิตขึ้นอย่างมาก บทความนี้จะแนะนำหลักการเบื้องต้นในการคัดเลือกว่า ทําประกันชีวิตที่ไหนดี เลือกตัวแทน ข้อนี้สำคัญมากๆ หากเป็น ฟุตบอล ต้องบอกว่าเป็นตัวเปลี่ยนเกมส์ เลยก็ว่าได้ เพราะตัวแทนจะทำหน้าที่บริการ และให้คำแนะนำ ในเรื่องต่างๆ กับคุณ เช่น เปลี่ยนชื่อ เปลี่ยนที่อยู่ เปลี่ยนผู้รับประโยชน์ เคลม(เรียนร้องสินไหม) ฯลฯ แล้วแต่ตกลงกันไว้ บางคนบริการเก็บเบี้ยประกัน บางคนไม่รับบริการเก็บเบี้ยประกัน(คุณเป็นผู้ไปชำระเบี้ยประกันเอง) ภาพรวมคร่าวๆที่ต้องพิจารณาก็คือ จำนวนลูกค้าเก่าที่มีอยู่ อาจสอบถามว่ามีลูกค้ามากเท่าไร อย่าถามว่าอยู่มากี่ปีแล้ว ย้ำอีกครั้งอย่าถามตัวแทนว่าอยู่มากี่ปีแล้ว เพราะคุณกำลังจะหลงทาง คิดว่าตัวแทนที่อยู่นานๆน่าจะเก่ง ข้อมูลนี้ ผิดเลยครับ ตัวแทนที่อยู่มานานมีทั้ง คุณภาพ และ ด้อยคุณภาพครับ คุณภาพของตัวแทนเขาวัดกันที่จำนวนลูกค้าครับ หรือ ปรึกษา เพื่อน ญาติ คนในครอบครัวของคุณ ให้เขาแนะนำให้ เพราะจะได้ข้อมูลที่แท้จริง ว่าตัวแทนคนที่บริการพวกเขาอยู่ ให้บริการ และความซื่อสัตย์ เป็นอย่างไร สุดท้ายคือความตั้งใจ เรื่องนี้วัดยากครับ [...]

By | กรกฎาคม 22nd, 2014|บทความ|0 Comments

ประกัน 5 ประเภทที่คุณควรจะมี

พื้นฐานการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลแบบสากล นิยมปกป้องทรัพย์สินที่สำคัญที่สุดเป็นอันดับแรกก่อนที่จะวางแผนสร้างความมั่งคั่ง วัตถุประสงค์หลักก็เพื่อช่วยปกป้องการขาดรายได้ในอนาคต หรือสูญเสียทรัพย์สินอันเป็นที่รักไป บทความนี้ผมจะแนะนำประกันภัย 5 ประเภทที่ทุกคนควรจะมี เพื่อเป็นพื้นฐานการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคลในอนาคตด้วยตนเอง 1. การประกันภัยทุพพลภาพ (พิการ) ไม่มีอะไรแน่นอนในชีวิต รวมทั้งการพิการ(ทุพพลภาพ) ซึ่งมีโอกาสเกิดขึ้นกับใครก็ได้ คำว่าผู้พิการ หลายๆคนเลือกที่จะไม่สนใจมันและได้แต่หวังว่า เรื่องแบบนี้มันคงไม่เกิดขึ้นกับฉัน หากเปรียบเทียบว่า เสาเข็มมีความสำคัญกับบ้านมากเท่าไร นี่คือประกันประเภทแรกที่ผมอยากให้คุณวางพื้นฐานสู่ความร่ำรวย วางแผนเลือกการประกันภัยทุพพลภาพที่ให้ความคุ้มครองเพียงพอที่จะช่วยให้คุณสามารถดำเนินชีวิตต่อไปได้ในภาวะปัจจุบันโดยไม่เป็นภาระใคร แม้ว่าคุณจะไม่สามารถทำงานได้อย่างเดิมก็ตาม 2. ประกันภัยชีวิต ประกันชีวิตจะปกป้องฐานะทางการเงินของครอบครัว หลังจากหัวหน้าครอบครัวเสียชีวิตไปแล้ว พ่อ แม่ คู่สมรส ลูกๆ หรือคนที่คุณรักจะได้ไม่ต้องเผชิญกับความยากลำบากทางการเงิน ประกันชีวิตควรจะอยู่ในรายการสิ่งที่จำเป็นของครอบครัวมากที่สุด วิธีง่ายๆในการคำนวณว่าคุณควรซื้อทุนประกันชีวิต”ขั้นต่ำ”เท่าไร ให้นำ รายได้ต่อเดือน x 12(เดือน) x 5(ปี) = ทุนประกัน(ความคุ้มครองกรณีเสียชีวิต) ที่คุณควรจะมีไว้ หากยังไม่สามารถซื้อประกันชีวิตได้เต็มวงเงินก็ควรจะค่อยๆซื้อ โดยเริ่มซื้อทันทีเท่าที่พอจะจัดงบประมาณได้ 3. การประกันสุขภาพ ปัจจุบันด้วยวิวัฒนาการทางการแพทย์ที่พัฒนาขึ้นกว่าอดีต ทำให้การรักษาชีวิตคนนั้นดีกว่าเดิม แต่อาจต้องแลกกับค่ารักษาพยาบาลที่สูงขึ้นอย่างมาก และนี่คงเป็นเหตุผลที่เพียงพอว่าทำไม ผมถึงแนะนำให้คุณทำประกันสุขภาพ แค่การรักษาแบบง่าย เช่น การผ่าตัดไส้ติ่ง ครอบครัวอาจกลุ้มใจกับใบเรียกเก็บเงินจากโรงพยาบาล [...]

By | มิถุนายน 22nd, 2014|บทความ|0 Comments

ตัวแทนประกัน เขาหาลูกค้าจากไหนกันนะ (ตอนที่ 3)

ช่วงปลาย : ผ่านมาตรฐาน (จำนวนลูกค้า 70 คนขึ้นไประยะเวลาไม่เกิน 24 เดือน) ความรู้เกี่ยวการประกัน 7-9 คะแนน ประสบการณ์ทางด้านงานขาย 7-9 คะแนน การวิเคราะห์ความต้องการลูกค้า 7-9 คะแนน การมีวินัยในการทำงาน 7-9 คะแนน ขอต้อนรับว่าที่เศรษฐีคนใหม่ เพราะคุณได้ผ่านมาตรฐานการเป็นตัวแทนประกันชีวิตแล้ว แต่การพัฒนาต้องไม่หยุดอยู่กับที มีอะไรอีกหลายๆอย่างที่คุณต้องศึกษาเช่น เรื่องระบบการเงิน-การลงทุน ระบบภาษี กฎหมายการประกันภัย การดูแลลูกค้าหลังการขายที่แตกต่างจากตัวแทนคนอื่นๆ ฯลฯ สิ่งที่ผมกล่าวมาข้างต้นนี้ คุณไม่จำเป็นต้องศึกษาให้หมดทุกอย่าง เลือกเพียงที่คุณสนใจมันจริงๆ และมีความสุขที่ได้ศึกษาเพิ่มเติม คล้ายๆกับการเลือกสาขาในระบบมหาวิทยาลัย ชอบแนวไหน มุ่งไปที่นั้น หลังจากมีลูกค้าครบ 70 คนขึ้นไปภายใน 24 เดือนแล้ว การนำเสนอต่างๆของคุณจะน่าสนใจ คุณจะสามารถวิเคราะห์ความต้องการของลูกค้าได้ เป็นเรื่องปกติที่ ใครๆก็อยากได้คนเก่งๆมาร่วมงาน ตอนนี้ตัวคุณจะเนื้อหอมมากๆ คุณจะมีทางเลือกให้เลือกว่าจะลุยเป็นตัวแทนมืออาชีพ หรือ ทำงานประจำควบคู่ไปด้วย รายได้จะเป็นตัวบอกคุณเองว่าควรจะเลือกแบบไหน แต่สิ่งหนึ่งที่ผมอยากจะเตือนสติคุณว่า “น้ำแก้วหนึ่งที่คุณเคยดื่มตอนที่ลำบาก ผู้ที่ยื่นน้ำแก้วนั้นให้ ถือว่ามีบุญคุณ” ผู้ที่ประสบความสำเร็จส่วนมากจะไม่ลืมบุญคุณคน [...]

By | พฤษภาคม 22nd, 2014|บทความ|0 Comments